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电话投保流程

目前国内保险行业中电话投保是众多保险公司主要销售模式,据了解,按照保监会的要求,电话投保的销售都要集中管理。电话投保有着严格的监管要求,要符合监管要求,需要巨大的人力、物力和财力投入,不是简简单单地摆上个电话,找几个人打电话就可以的,所以公司的实力和品牌是很重要的。电话投保虽说简单,但是也有不少人是不了解它的投保流程的,下面小编就给大家详细介绍一下电话投保的大致流程。

1、拨打保险公司的投保热线,电话接通后投保者向客服人员咨询所要投保的产品,投保者如实告知自身的身体情况、年龄、职业等,以及对保障方面的要求。客服人员会根据具体信息进行测算报价,根据投保者的实际情况和需求设计一份合适的保单。

2、在投保者咨询后,保险公司将会给投保者做客服回访,确认投保者是否要进行投保,并把设计的保单预算告知投保者,供投保者进行选择。

3、投保者确认投保后,保险公司将保险单的资料寄到投保者指定地点,在投保者确认保单无误并签名后,再将保单寄回保险公司。

4、保险公司的工作人员会确认投保者的保单和相关资料,并向投保者问取银行卡账号,每月定期从投保者银行卡内划取保费,这样电话投保过程就算是完成了。

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