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保险单证回销

【导读】  在保险的有效期限内,我们需要注意各种各样的事情,其中一个就是保险单证回销。那么什么叫做单证回销?回销的其他相关事项有哪些呢?下面我们一起来看一看。

保险单证回销

保险单证回销是什么

  保险单证回销就是指在规定时间内回收处理发出去的单证,不管有没有使用,都要进行单证回销。单证回销分为三种类型:回执的核销,预售收据的回销以及投保单的回销。

  回执核销是对营销员把已生成的保单按时送给客户的一种监督方式。回执在保单的最后一页,客户填好相应的内容后,由营销员拿回公司做核销处理。

  预售收据的回销和投保单的回销则是指代理人在填写投保单时存在错误,无法更改所以必须回销。

回执的不同分类

  根据功能的差异性,市场上的回执可以分为即时电子保单回执和非即时保单普通版回执。两种回执的使用条件不同,因此注意事项也不同。

  1、即时电子保单回执:投保人选择电子保单且立即承保,这种情况可以使用《即时保电子保单回执》签收。这里需要我们注意的是,客户签收前需确保登陆一账通阅读电子保单,并且电子保单阅读日期早于签收日期。被保险人和投保人不是同一人时,需要投保人及被保险人同时在回执上签名。

  2、非即时保单普通版回执,在保单承保后,公司会下发普通版保单回执,对于非及时承保的保单都要使用普通版保单回执来签收合同。同时,电子保单会和保单首期发票一起下发,而纸质保单则是印在保单合同中的。

春节假期回执回销要求

  目前,我国春节的法定节假日是正月初一至正月初七,为了保证回访的顺利完成,在1月承保且下发保单的回执需在正月初八前回销,并完成回执的系统录入工作。

预约回访功能

  随着人们需求的提高,现有回执增加了预约回访的功能,客户可自行指定回访时间。当然,为了确保第一时间能够安排回访,建议客户只选择“回访时间”,不要勾选“回访日期”。这样便可以有效加快回访的时效,促进双方的利益。

保险回执单的签约

  1、其实在每份保险合同的最后一页,都有保险回执单。保险合同的回执是保险合同不可或缺的一部分。保险业务员会将保险合同送给客户并讲清楚合同的条款,待客户明白后才在保险回执单上签名,表示其收到并阅读了保险合同,保险责任正式生效。签名后的回执单将由业务员交回保险公司,表明客户已签收合同,完成保险回执的送达。

  2、有些人会问:保险回执单15天内必须签吗?答案是不一定。其实保险回执单的作用就是为了确认我们的保险生效,只要交了保费,不管保险回执单签或不签,保单就已经开始生效了,保险公司从生效日起就开始履行保险责任。需要提醒大家的是,保险回执单是大家在犹豫期退保的最后一次机会。一般在签收保险回执单后,会有10天或15天不等的犹豫期,在犹豫期内客户可以申请退保,之前交的保费也都会全部退还,但过了这个时间退保就会有损失。

  3、保险回执单可以不签吗?不签会怎样呢?保单回执签名时间是有限制的,不过不同公司的规定会有不同。如果不签回执或者延迟签回执,可能会收到警告信。

保险业务员在保险回执单上代签字的后果

  1、《保险法》中明确规定:投保人或者投保人的代理人订立保险合同时没有亲自签名或盖章,而由保险人或者保险人的代理人代为签字或者盖章行为的,对投保人不生效。但投保人已经交纳保险费的,视为其对代签字或者盖章行为的追认,但是保险人或代理人存在保险法第一百一十六条、第一百三十一条相关规定情形的除外。也就是说,如果保险业务员替客户签名或是默认投保人替被保险人签名,其都将面临法律责任。而如果一旦出现合同纠纷,那么业务员将承担全部责任并丧失从业的资格。

  2、对于保险公司来说,由于业务员的操作不规范,会使合同失效,并使保险公司的业务结构遭到破坏,会给保险公司的利益带来一定的损害。

  3、对于投保人,在这种情况下其利益将受到严重损害。因为保险公司一般将代签名保单视为无效保单,会拒赔或退保。

  综上所述,我们在购买保险时应注意以下环节:

  1、要检查业务员的相关证件,看他是否属于正规的保险公司。在检查无误后,还须认真阅读保险合同各项条款,对保单有疑问的地方一定要详细咨询。

  2、在填写保

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  • 索引
  • 保险单证回销是什么
  • 回执的不同分类
  • 春节假期回执回销要求
  • 预约回访功能
  • 保险回执单的签约
  • 保险业务员在保险回执单上代签字的后果
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