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超2100份文件泄露,涉2万亿美元不法交易,引发外国银行“地震”

2020-09-30 10:14 作者:钟露

9月21日,多家海外媒体报道,有超过2100份由商业银行向美国金融犯罪执法网络局(FinCEN)提交的“可疑活动报告(SARs)”被泄露给了国际调查记者联盟(ICIJ),随后被该联盟转移给88个国家的108家媒体。

这些流出的报告披露了约2万亿美元不法交易;尽管过去二十年内部分金融机构的内部合规部门认为一些交易存在可疑,但金融机构仍然协助执行了这些可疑交易。

超2100份文件泄露,涉2万亿美元不法交易,引发外国银行“地震”


FinCEN是美国财政部下属机构,负责检测和预防金融犯罪。“可疑活动报告”涉及的银行包括汇丰银行、渣打银行、摩根大通、德意志银行等。

根据英国广播公司(BBC)报道,摩根大通、渣打银行、德意志银行、巴克莱银行和纽约梅隆银行在1997年至2017年期间处理的非法资金最多。摩根大通、汇丰银行和德意志银行被发现即使在罪犯被捕后也参与了犯罪资金的流动。

ICIJ调查记者Spencer Woodman在报道中详述了汇丰银行在2013年和2014年涉嫌参与的一笔8000万美元的庞氏诈骗案。据悉,汇丰银行内部合规部门此前已就可疑资金流入,向银行发起警告,但汇丰银行仍然允许诈骗者将数以百万美元计的赃款转向世界各地。

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近年来,金融信息外泄事件时有发生,令海外银行业舆情承压。2015年,汇丰银行瑞士私人银行外泄文件透露了该行如何利用瑞士的银行保密法律来帮助客户避税。目前,全球银行均加大了在技术和员工方面的投资,以应对全球收紧的反洗钱和制裁监管要求。国际金融研究所(IIF)发声称,目前金融犯罪已对整个社会构成了严重威胁。调查结果将推动世界各地的政策制定者采取紧急措施打击金融犯罪。

此次报告泄露事件发生后,《中国银行保险报》注意到渣打银行、德意志银行已给出官方回应。渣打银行在官网发布声明表示:“‘可疑活动报告’并不意味着有犯罪活动。银行在交易中发现可疑或不正常行为时,通常会提交SARs给执法部门,以便协助他们进行调查。”渣打银行认为,现实情况是总会存在洗钱和逃避制裁的情况,而银行的责任是建立有效的筛选和监控机制,从而保护全球金融体系的安全性。目前,渣打银行在全球拥有近2000名员工致力于可疑交易监测、报告。2019年,渣打银行监控了超过12亿笔潜在可疑交易,并筛选了超过1.57亿笔需要受到制裁的交易。

德意志银行在官方声明中称,ICIJ披露的许多问题都是德意志银行的历史问题,这些情况已被当地监管部门知悉,且德意志银行也已采取了相应措施。SARs是对潜在问题的预警,并非皆成事实。目前,包括德意志银行在内的全球领先金融机构已投资了数十亿美元用于监测、防范金融犯罪,银行在反洗钱、反金融诈骗等领域的监测水平也有所提升。

而《中国银行保险报》记者从汇丰中国方面了解到,目前汇丰中国及汇丰集团均未对此事做相关回复

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